Типы блокировок счёта в Таиланде
1. Блокировка кибер-полицией
Кибер-полиция накладывает блокировки в случае подозрительных операций, по банковскому счёту, в том числе в рамках борьбы с отмыванием денег (много контрагентов, однотипные переводы, большой оборот средств и т.д.). Такие блокировки происходят очень часто, но относительно легко снимаются.
2. Блокировка полицией
Блокировка банковского счёта полицией происходит при наличии заявителя-потерпевшего. Этот тип блокировок происходит значительно реже первого, но снятие происходит долго и сложно.
3. Блокировка полицией по предписанию кибер-полиции
Разблокировка, в конечном итоге, производится кибер-полицией. Основная сложность - в разбирательстве и поиске ответственных лиц в территориальном отделе полиции.
Услуга подготовки документов для разблокировки банковского счёта
Для разблокировки банковского счёта, в первую очередь, необходимо получить необходимую информацию:
- Обратитесь в банк и, если причина блокировки не в банковской ошибке, то истребуйте данные правоохранительного органа (кибер-полиция или отдел полиции), имя и номер телефона следователя, ведущего дело, а также номер приказа правоохранительного органа на блокировку банковского счета, в котором фигурирует ваш банковский аккаунт.
- Получите в банке документ о блокировке счёта.
- Свяжитесь с ответственным лицом и через переводчика выясните точные причины блокировки счёта, дату и сумму трансакции.
Далее, необходимо подготовить документы, подтверждающие законность P2P-операций (в том числе, скриншоты обменных операций и e-slip), а также объяснение на тайском языке для визита к правоохранителям.
Подготовленные документы необходимо лично предоставить в кибер-полицию или отделение полиции.
Для подготовки документов и переводов при разблокировке банковского счёта вы можете обратиться в юридическую компанию City Lawyer.
Виды мошенничества с криптовалютами в Таиланде
Схема 1: Треугольник
Очень распространённая схема в Таиланде.
Действующие лица: Добросовестный участник сделки (ДУ), P2P-мошенник и жертва. Мошенник предлагает жертве несуществующий товар или услугу. Например, это может быть предложение тайскому гражданину о трудоустройстве за пределами Таиланда за вознаграждение. Мошенник открывает сделку по P2P-обмену с ДУ и отправляет данные ДУ жертве для оплаты. ДУ получает деньги и переводит криптовалюту мошеннику. В итоге, мошенник получает чистую криптовалюту, жертва идёт жаловаться в полицию, поскольку осталась ни с чем, а ДУ получает блокировку банковского счёта.
Совет: Избегайте сделок с участием третьих лиц.
Схема 2: Использование подставного аккаунта-прокладки
Действующие лица: Добросовестный участник сделки (ДУ) и P2P-мошенник. Жертва мошенничества напрямую не соприкасается с ДУ, а переводит деньги мошенникам.
Смысл махинации состоит в использовании незаконных фиатных банковских аккаунтов (дроп-аккаунтов). Фиатные "грязные" деньги выводятся в критовалюту. Таким образом, мошенник получает "чистую" криптовалюту, а ДУ получает "грязный" фиат и блокировку счёта.
Совет: Установите все необходимые ограничения для отсева ненадёжных крипто-аккаунтов.
Что должно вызвать подозрение:
1. Недавно зарегистрированный аккаунт;
2. Дисбаланс в статистике сделок — контрагентов ощутимо меньше, чем проведённых сделок;
3. Округление суммы не в криптовалюте, а в тайских батах.
Схема 3: Заявление в полицию или банк от недобросовестного контрагента
Действующие лица: Добросовестный участник сделки (ДУ) и мошенник-контрагент.
Мошенническая схема заключается в лживом обвинении ДУ. Основана на том, что по заявлению от мошенника банковский аккаунт его добросовестного контрагента (ДУ) блокируется. Делается с расчётом на возврат фиата покупателю-мошеннику. Не исключена коррупционная составляющая.
Заключение
Если вы не зарабатываете на P2P-обменах, а используете только в качестве канала для получения фиата, то для снижения рисков предпочтительнее торговать только в качестве тейкера (по чужим ордерам). Это значительно снизит риски контактов с мошенниками и блокировки банковского счёта.
Если же блокировка счёта всё-таки произошла, то обратитесь за помощью в переговорах и подготовке документов к специалистам.